بیمه عمر شوکا چیست و چه مزایایی دارد؟

بیمه البرز یکی از معتبرترین ارائه دهندگان خدمات بیمه عمر و زندگی در ایران است، که چند طرح‌ نوآورانه را به مشتریان، با دریافت تسهیلات بانکی، بدون نیاز به ضامن و با کارمزد 4 درصد پیشنهاد کرده است. بیمه طرح شوکا که با همکاری بانک قرض الحسنه مهر ایران اجرا شده است، امکان دریافت بازنشستگی کوتاه مدت و مستمری با پرداخت اقساط (در بازه زمانی 5 ساله) را برای بیمه شدگان فراهم کرده است. سرمایه گذاران می توانند پس از آشنایی با مزایای بیمه عمر شوکا و مقایسه آن با سایر طرح های دریافت مستمری و بازنشستگی، مشاوره لازم را با کارشناسان بیمه البرز داشته باشند. 

مزایای بیمه عمر شوکا

بیمه شوکا دارای چند بسته برای سرمایه گذاری است که از نظر مبلغ وام دریافتی با یکدیگر تفاوت دارند. اما کلیه طرح های آن دارای مزایای مشابهی برای بیمه گزاران هستند. 

از جمله مزایای بسته های مختلف در طرح شوکا می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• بهره مندی از خدمات دریافت مستمری ماهانه
• انعطاف پذیری بالا با دریافت وام
• امکان تامین آتیه بیمه گزاران
• پوشش های متنوع متناسب با نیاز بیمه گزار
• امکان دریافت 10 درصد از اندوخته به عنوان پاداش
• معافیت از پرداخت اقساط باقی مانده (در صورت فوت بیمه گزار)

نام گذاری طرح شوکا

شوکا یکی از گونه های زیبای جانوری و در خطر انقراض است که از گذشته های دور در ایران زندگی می کند. این گونه یکی از انواع گوزن است که به دلیل شکل مینیاتوری خود، از سایر گونه های جانوری متمایز است. محل زندگی شوکا در رشته کوه های البرز و در جنگل های هیرکانی است.  

بیمه البرز برای افزایش توجه اقشار مختلف جامعه به گونه های در معرض خطر و محیط زیست در ایران، نام این گوزن را برای طرح جدید بیمه عمر و زندگی خود انتخاب کرده است. با این امید که بتوان قدمی در راه صیانت از گونه های ارزشمند و طبیعت زیبای کشور برداشت. 

نحوه خرید طرح بیمه شوکا

در صورت دارا بودن شرایط و عدم وجود معوقات بانکی، کلیه افرادی که دارای تابعیت ایرانی باشند، می توانند از مزایای بیمه عمر شوکا بهره مند شوند. 

از جمله شرایط مهمی که باید برای خرید و صدور بیمه نامه احراز شود می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• شرط سنی برای بیمه گزار

دارا بودن حداقل سن قانونی (که 18 سال تمام است)، برای انتخاب یکی از بسته های بیمه عمر شوکا الزامی است. همچنین، افرادی که علاقه مند به خرید و سرمایه گذاری در این طرح هستند باید حداکثر 65 سال داشته باشند. 

• ضمانت ارائه تسهیلات

یکی دیگر از مزایای بیمه عمر شوکا عدم نیاز به ضامن برای دریافت وام بانکی قرض الحسنه در این طرح است. علاوه بر این، نیازی به داشتن چک یا دادن سفته برای بهره مند شدن از وام قرض الحسنه مهر ایران وجود ندارد. زیرا اندوخته بیمه نامه به عنوان ضمانت ارائه تسهیلات در نظر گرفته خواهد شد. 

• میزان سرمایه

میزان سرمایه بیمه گزار وابسته به طرح انتخابی است. در سال های اول ارائه این طرح به مشتریان، بسته های انتخابی می توانست 50 میلیون تومان تا 200 میلیون تومان باشد. به همین دلیل امکان انتخاب بسته با توجه به نیاز بیمه گزار وجود داشت. ممکن است مبالغ بسته ها با توجه به نرخ تورم افزایش داشته باشد که در صورت نیاز قبل از صدور بیمه نامه به اطلاع مشتریان خواهد رسید. 

• پرداخت حق بیمه

یکی از مزایای بیمه عمر شوکا امکان پرداخت حق بیمه با دریافت وام بانکی است. بانک قرض الحسنه مهر ایران با توجه به سوابق بیمه گزار امکان دریافت وام برای پرداخت یکجای حق بیمه را فراهم کرده است. این وام قرض الحسنه بوده و کارمزد آن 4 درصد است.

• اقساط وام

 اقساط وام قرض الحسنه با توجه به مبلغ وام دریافتی محاسبه خواهد شد. برای وام های 50 میلیون تومانی، اقساط حدود یک میلیون تومان است. اما در صورتی که بسته انتخابی بیشتر باشد، مبلغ اقساط نیز به تناسب آن بیشتر خواهد شد (اقساط در طرح شوکا به صورت ماهانه و در بازه زمانی 5 ساله پرداخت خواهند شد).

از چه زمانی می توان از مزایای بیمه عمر شوکا بهره مند شد؟

به محض این که بیمه گزار اولین قسط خود را پرداخت کند، بیمه البرز متعهد است به ارائه پوشش های مندرج در متن بیمه نامه متناسب با مفاد آن بپردازد. به همین دلیل، کلیه بیمه گزاران پس از صدور بیمه نامه در اولین فرصت امکان استفاده از مزایای بیمه عمر شوکا را خواهند داشت. 

سایر مزایای بیمه عمر شوکا

مهم ترین مزایای بیمه عمر شوکا که پس از بروز حادثه، اتفاقات ناگوار یا ابتلا به بیماری (امکان استفاده از آن ها با توجه به تعهدات مالی بیمه البرز وجود دارد)، عبارت هستند از:

پوشش فوت بر اثر حادثه

اگر یکی از بیمه گزاران پس از بروز حادثه جان خود را از دست بدهد، ذی نفعان می توانند تا 2 برابر سرمایه فوت را از بیمه البرز دریافت کنند. 

پوشش فوت (به هر دلیل)

میزان پوشش فوت برای هر بیمه گزار برابر با میزان وام دریافتی است (که در صورت فوت باید توسط بیمه البرز پرداخت شود). 

غرامت نقص عضو

یکی از مزایای بیمه عمر شوکا امکان استفاده از خسارت نقص عضو در صورت بروز حادثه است که ممکن است برابر با سرمایه فوت بیمه گزار باشد. 

معافیت از پرداخت قسط

پس از فوت بیمه گزار در زمان پرداخت وام دریافتی، بازماندگان از پرداخت اقساط معاف بوده و بیمه البرز مابقی اقساط را به شبکه بانکی پرداخت خواهد کرد. 

پوشش بیماری

اگر فرد بیمه گزار به یک بیماری ناعلاج مانند سرطان مبتلا شود، پس از صدور نظر تخصصی توسط پزشک مبنی بر کمتر از یکسال فرصت زنده ماندن، معادل 10 درصد اندوخته بیمه نامه به بیمار پرداخت خواهد شد. 

پوشش نجات زندگی

اگر بیمه گزار از یک حادثه مرگ آور نجات پیدا کند، 10 درصد اندوخته بیمه نامه به عنوان پاداش به او پرداخت خواهد شد. 

دریافت مستمری

یکی از مهم ترین مزایای بیمه عمر شوکا امکان دریافت مستمری تا 4 برابر مبلغ اقساط بیمه گزار پس از 10 سال است. اگر 5 سال پس از اتمام اقساط درخواست دریافت مستمری داشته باشید، مبلغ مستمری 2 برابر و در صورتی که پس از پرداخت اقساط تقاضای دریافت مستمری داشته باشید، مبلغ مستمری برابر با مبلغ قسط ماهانه است. 

جمع بندی

استفاده از طرح های بیمه عمر و زندگی امکان دریافت مستمری و اندوخته بیمه نامه (پس از پایان قرارداد یا در صورت بروز حوادث ناخواسته، ابتلا به بیماری، نقص عضو یا فوت بیمه گزار)، را فراهم خواهد کرد. بیمه البرز به عنوان یکی از بزرگ ترین شرکت های ارائه دهنده خدمات بیمه مستمری و بازنشستگی، اقدام به ارائه طرح های نوآورانه با همکاری بانک قرض الحسنه مهر ایران کرده است. این طرح که با نام بیمه شوکا شناخته می شود، کوتاه مدت بوده و دارای دوره بازپرداخت 5 ساله است. مزایای بیمه عمر شوکا و امکان دریافت وام قرض الحسنه باعث شده است، مشتریان علاقه بیشتری به خرید آن داشته باشند. کارشناس بیمه البرز آماده ست تا در صورت نیاز به مشاوره برای صدور بیمه نامه عمر و تامین آتیه، اطلاعات تکمیلی را در اختیار شهروندان محترم در مشهد و سایر نقاط ایران قرار دهد.